해피레포트 - 단번에 합격한 자산관리사(은행FP) 자격증 학습자료 정리요약본

카테고리 : 서식 > 세무회계 파일이름 :자산운용사 최종 정리본.pdf 문서분량 : 32 page 등록인 : nav220504094841 문서뷰어 : 아크로뱃리더프로그램 등록/수정일 : 23.10.18 / 23.10.18 구매평가 : 다운로드수 : 3 판매가격 : 2,500 원

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보고서설명
자산관리사(은행FP) 시험을 준비하면서 1부와 2부 기출을 중심으로 핵심 요약정리하였습니다. 시험장에 들어갈 때는 해당 서식만 프린트해서 봤고 시험결과도 80점 대로 넉넉하게 합격하였습니다. 참고로 중간중간에 스스로 찾으면서 학습해야 할 빈칸이 두 군데 있습니다.

본문일부/목차
[1부] 1-1장) 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10) ◆ 재무설계의 필요성 ①사회 경제적 배경 : 자산 및 부채 증가, 금융시장 개방 및 국제화, 금융상품 다양화 및 금융관련 법규 강화(일반투자자 보호제도) ②인구 통계적 배경 : 1인 가구 증가, 저출산 및 고령화(초고령사회-2026년), 노동환경 변화(노동시장 유연성↑, 베이비붐 세대 은퇴) ③소비자 의식 변화 : 개인주의적 사고방식과 개별성 추구, 비재무적 관심의 증가(건강, 삶의 질, 행복 등), 재무설계의 중요성 인식 ◆ 유망고객의 4가지 조건 ①재무목표가 있는 사람 ②경제적 능력이 있는 사람 ③만남이 가능한 사람 ④실행력이 있는 사람 ◆ 면담준비 ①DM(직접 메일) : 많은 사람 동시에 접촉 가능, 심리적 부담 적음, 매끄러운 면담이 가능, 고객에게 맞춤화된 DM을 제작해 발송해야 함. ②TA(전화접근) : 효율적 시간관리, 유망고객과 만남을 쉽게 함, 방문약속을 잡기 위한 목적으로 활용(상품판매 목적으로 활용 금지) ③SMS(메시지) : 많은 사람을 동시 접촉 가능, 상대적으로 비용이 저렴, 발송시간(늦은 밤, 새벽 등) 주의. ◆ 효과적인 질문 ①상황파악질문 : 고객의 현재 배경·사실·정보 수집 ②문제인식질문 : 고객의 문제점 등을 스스로 인식하게 함 " 노후에 대해 불안하지 않나요? " ③시사질문 : 고객 문제로 인한 결과에 대한 심각성을 고객 스스로 인식하게 하는 질문, 중대질병에 걸리면 남은 가족의 생활은 어떨까요? ④해결질문 : 고객이 해결책의 가치, 이득 등을 느끼게 함 " 질병에서 생활을 보장해줄 수 있는 상품이 있는데 ... " ◆ 재무설계 시 수집해야 할 일반적 정보 ①재무적(정량적 정보) : 소득, 지출, 자산, 부채, 세금, 은퇴, 보험, 증여, 상속, 종업원 복지, 개인사업 관련 자료(주로 수치적 자료) ②비재무적(정성적 정보) : 가치관, 꿈, 생활방식, 관심과 취미생활, 사회적지지, 예상수명, 개인 재무설계 관련 경험 지식, 위험수용 성향 ◆ 정보수집 방법 ① 직접면담 : 고객의 재무적·비재무적 정보를 수집, 깊은 신뢰감 형성 ② 설문서 : 빠른 정보수집 가능, 시간 절약, 고객 생각이 잘 반영된, 정 보를 정확하게 점검 ③ 인터넷: 시간·비용 절약, 쌍방향 의사소통 극대화 ④ 전화: 간단한 질문 또는 답변에 대한 확인 ◆ 생애주기별 재무목표 ① 청년기: 결혼자금 마련 ② 가족 형성기: 자녀 출생 준비자금, 자동차 자금 마련 ③ 자녀 양육기: 자녀 교육자금, 주택자금 마련 ④ 자녀 성장기: 자녀 교육·결혼자금, 주택 확장 자금 마련 ⑤ 가족 축소기 : 노후자금, 기타 목적자금 마련 ⑥ 은퇴 및 노후기 : 상속 및 증여 계획 마련

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