해피레포트 - 중견 · 중소기업 현금성 자산 급감…자금확보 비상

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중견 · 중소기업 현금성 자산 급감…자금확보 비상

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중견·중소기업 보유 현금과 현금성 자산이 급감하면서 자금확보에 비상이 걸렸다. 경기불황으로 회사채 발행과 증자는 물론이고+ 은행 대출도 쉽지 않아 도산하는 기업이 속출할 것이라는 우려도 나온다. 5일 한국거래소와 한국상장사협의회에 따르면 지난해 9월말 현재 유가증권시장에 상장된 12월 결산법인 중 자산규모 비교가 가능한 612곳의 현금 및 현금성자산 총액은 52조2180억원으로 전년 말보다 3.39% 감소했다. 현금성자산은 만기 3개월 이내에 현금으로 자동 전환하는 예금이나 적금 등을 말한다. 현금성자산이 감소했다는 것은 유동성 사정이 악화했음을 의미한다. 현금성자산이 감소한 기업은 대부분 중견·중소기업이다. 현금성자산 감소율이 80% 이상인 상장사 42곳 중 대기업은 GS와 신세계건설, LG패션 3곳에 불과했다. 중견·중소기업의 자금 사정이 상대적으로 악화됐다는 뜻이다. 이런 가운데 중소기업들은 올해 더 많은 운영자금이 필요할 것으로 전망됐다. 중소기업중앙회가 중소제조업체 300곳을 대상으로 조사한 설문에서 ‘올해 자금수요가 증가할 것’이라고 답한 기업은 37.3%다. 반면 자금수요가 줄어들 것이라고 답한 기업은 8%에 불과했다. 현금 사정이 나빠지면서 외부 조달이 불가피하지만 운영자금 확보는 더욱 어려워졌다. 특히 은행의 기업 대출이 대기업에 쏠리면서 중견·중소기업은 현금조달에 더 많은 어려움을 겪고 있다. 지난해 11월말 현재 은행의 대기업 대출 잔액은 125조4000억원으로 전년 같은 달보다 26.6% 증가했다. 반면 중소기업 대출 잔액은 462조9000억원으로 3.2% 늘어나는 데 그쳤다. 신용도가 낮은 중견·중소기업들은 회사채 시장에서도 외면 받고 있고 유상증자 등 주식시장을 통한 자금 조달도 쉽지 않다. 금융투자업계에 따르면 지난해 투기등급인 ‘BB+’ 등급 이하 회사채 발행금액은 1188억원으로 전년의 38% 수준에 그쳤다. 투자적격 등급 중 최하위 등급인 ‘BBB-’ 등급 발행액 역시 2450억원에서 1550억원으로 줄었다. 올해 중견·중소기업들의 회사채 만기가 몰려 자금 압박은 더 가중될 것으로 보인다. 지난 2009년 세계 금융위기가 일부 진정되자 대기업은 물론 중견·중소기업들도 자금조달을 위해 회사채 시장에 대거 뛰어들었다. 이때 발행한 3년물 회사채 만기가 올해 집중된다. 올해 전체 회사채 만기 도래액 30조7000억원 중에서 비우량 회사채인 BBB+ 등급 이하의 만기액은 4조9000억원으로 16%를 차지한다. 우량 회사채가 아니면 만기 상환 용도의 차환 발행이 쉽지 않을 것이라는 전망이다. 권순우 삼성경제연구소 거시경제실장은 “2008년 금융위기 때는 대대적인 재정지출로 경기를 부양했지만 지금은 경기 하강을 막을 수 있는 수단이 없어 저성장 국면이 길어질 것”이라며 “구조조정이 덜 되고 한계 상황에 직면한 중소기업이 어려워질 수밖에 없다”고 전망했다. <표>2012년 중소기업 자금수요 전망 자료:중소기업중앙회 권건호기자 wingh1@etnews.com

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