해피레포트 - [창간특집] 금융, 새로운 시장

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보고서설명
[창간특집] 금융, 새로운 시장

본문일부/목차
녹색금융이 급부상하고 있다. 금융회사가 지속가능경영과 녹색성장을 주요 경영전략으로 채택해 기업들이 친환경산업에 투자할 수 있도록 자금을 공급함으로써 저탄소 녹색성장을 선도할 뿐 아니라 다양한 파생금융상품을 통해 새로운 수익기회를 창출하고 있다. 선진국 은행들은 이미 환경과 관련된 금융이 새로운 수익의 원천이 될 수 있음을 인식하고 여신제도를 개선하고 다양한 녹색금융상품을 출시해왔다. 이와 비교해 국내 금융권의 움직임은 다소 늦은 감이 있다. 그러나 정부의 강력한 녹색성장 추진 의지를 힘입어 금융회사들이 녹색금융의 추진목표와 범위를 설정하고 새로운 수익모델을 개발하는 등 적극적으로 나서고 있다. ◇신 시장으로 떠오른 녹색금융=녹색기술과 산업의 육성을 통해 일자리를 창출하고 관련 산업이 글로벌 경쟁력을 갖출 수 있도록 선도하는 녹색금융. 금융기업들은 산업 환경변화와 탄소시장 형성 등 새로운 변화에 대응해 새로운 수익원 발굴에 적극 나서고 있다. 녹색금융을 통해 생기는 시장은 △신재생에너지로 대표되는 녹색기술과 산업 관련 투자수요 확대 △기업이 친환경대책 수립으로 발생하는 자금 수요 확대 △기업의 온실가스 감축수단으로 활용 가능한 탄소배출권 관련 사업 △기업의 사회적 책임을 수행할 목적으로 수요증대가 예상되는 녹색금융상품 △기업의 성장단계에서 수반되는 해외진출, 인수합병(M&A), 기업공개 등이다. 녹색기술·산업과 관련한 세계시장 규모는 2007년 1.5조 달러에서 2020년 5.7조 달러에 이를 것으로 전망된다. 국내 시장 역시 370억 달러에서 2300억 달러로 급속히 성장할 것으로 예상되고 있다. 금융기업들은 이와 관련해 다양한 기업여신과 펀드 등의 상품을 출시했다. 에너지다소비 제조업 중심인 국내기업들은 온실가스 감축 및 높아지는 글로벌 환경규제에 대비해 에너지효율을 향상시켜야할 필요성이 높아지고 있다. 따라서 에너지 고효율 시설 등의 도입을 통한 생산성 향상이 필요하며 이에 대한 자금수요가 늘고 있다. 정부는 온실가스·에너지목표관리제라는 탄소배출감축 강제규제를 도입했으며 오는 2015년에는 배출권거래제를 도입할 예정이다. 금융권의 탄소시장 관련 비즈니스 기회가 확대될 것으로 예상되고, 청정개발체제(CDM) 사업에 대한 투·융자를 비롯해 청산·결제지원·중개·신용보증·신탁·컨설팅 등 다양한 사업기회가 열리고 있다. 이와 더불어 기업의 사회적 책임에 대한 부담을 줄여줄 수 있는 ‘탄소옵셋형’ 예금·대출·펀드상품도 등장하고 있으며, 태양광·풍력 등 신재생에너지 기업들의 해외진출이나 M&A 움직임에 따른 금융 수요 역시 주목해야할 신 시장이다. ◇우리의 움직임은=녹색금융 활성화를 위한 움직임도 점차 활발해지고 있다. 지난 2009년 녹색성장위원회와 은행연합회는 ‘녹색금융협의회’를 공식 출범했다. 녹색금융협의회는 녹색성장 관련 금융계의 정례적 협의채널로 민관 양방향의 의사수렴 및 소통을 촉진하는 역할을 한다. 녹색금융 관련 핵심 의제를 발굴·논의해 산업-기술-금융으로 이어지는 녹색네트워크 구축한다. 은행·증권·보험·카드 등 모든 영역에 걸쳐 금융회사·학계·협회·유관기관 및 관계부처 관계자 50여명으로 구성돼 녹색금융 주요 이슈에 대한 발표 및 토의를 통해 녹색금융에 대한 이해의 폭을 넓히고 녹색금융이 나아가야 할 방향을 모색하고 있다. 금융투자협회는 지난 3월 녹색금융연구회 창립했다. 녹색금융연구회는 부산·경남지역 대학과 금융기관, 유관단체 등에서 녹색금융을 연구하는 전문가들로 구성됐다. 주로 정기학술교류, 녹색금융 관련 연구 자료 수집 및 통합관리 등을 통해 녹색금융 연구 활동을 체계화하는 역할을 한다. 또 고용보험에 가입한 재직근로자 및 관련 업계 종사자들을 대상으로 탄소금융·녹색부동산투자·녹색PF·녹색금융 등을 주제로 교육도 진행하고 있다. 이 같은 녹색금융활성화를 위한 노력은 결실을 얻고 있다. 지난 2009년 5조2000억원 수준이었던 은행권 녹색기업 여신규모가 2010년 8조로 늘었다. 벤처캐피탈의 녹색기업 투자액도 같은 기간 3670억원에서 5265억원으로 대폭 늘어났다. 또한 정부는 녹색생활이 포인트로 연결되는 ‘그린카드’를 지난 7월 출시해 인기몰이 하고 있다. 그린카드 이용을 통한 녹색생활문화 확산으로 연간 200만톤의 온실가스를 감축한다는 목표도 세웠다. ◇아직 갈 길 먼 녹색금융=올 상반기 민간금융기관들의 녹색기업에 대한 투자가 부족해 중소기업들이 설비투자에 어려움을 겪었다. 정책금융공사는 올 상반기 ‘주요기업의 설비투자계획조사’ 분석결과 올해 녹색기업의 설비투자 애로사항은 불확실한 경기전망(24.6%), 국내수요 부진(18.8%), 내부자금 부족(14.5%) 등의 순으로 나타났다. 특히 중소기업의 경우 특히 내·외부적인 자금 조달 문제(30.1%)로 설비투자에 어려움을 겪고 있는 것으로 조사됐다. 이에 대해 정책금융공사는 여러 가지 녹색금융상품이 출시되고 있으나 아직 지원규모가 미흡하고 자금지원도 대출가능 기업에만 집중돼 연구개발(R&D) 및 상품화 초기단계에 대한 지원은 미미한 실정이라고 분석했다. 정책금융공사는 관계자는 “민간 금융기관들은 녹색산업의 수익성과 안정성이 낮다는 이유로 대출에 적극적으로 나서지 못하고 있다”고 밝혔다. 박광우 KAIST 금융전문대학원 교수는 최근 “국내금융권의 녹색금융업무는 아직 정부의 녹색성장정책에 부응하는 차원에 머물고 있다”고 지적하기도 했다. 박 교수는 녹색산업에 대한 금융지원 활성화를 위해 △녹색인증제도를 정책금융공사나 기술신보 외에 녹색여수신 업무에 잘 활용할 수 있도록 유도 △대기업과 협력하는 벤처녹색기업에 대해 녹색상생협력(동반성장) 프로그램 개발 △녹색인증과 연계된 녹색예금·녹색펀드·녹색채권에 대한 세제혜택 확대 등이 필요하다고 밝혔다. 국내 금융기관들은 녹색금융을 추진하는데 어려움을 겪는 근본적인 문제점으로는 녹색위험과 녹색기업을 평가할 수 있는 전문인력의 부족, 환경위험관리시스템의 취약, 녹색네트워크의 부재를 꼽았다. <녹색기업 금융지원 실적 추이> [자료:녹색성장위원회] 함봉균기자 hbkone@etnews.com

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